Главная

Политика KYC

1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Назначение политики

Настоящая KYC-Политика определяет процедуры идентификации, верификации и мониторинга Пользователей (Клиентов) JetTon Games Casino, направленные на предотвращение мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма.

1.2. Регуляторная основа

Политика основана на:

  • FATF Recommendations № 10–13, 20, 22, 23;
  • Directive (EU) 2015/849 (4AMLD) и Directive (EU) 2018/843 (5AMLD);
  • Anjouan Financial Services and AML Act 2020;
  • Gaming Regulations of Anjouan 2021;
  • Лицензии № ALSI-192407050-FI3.

1.3. Принципы

  • Идентификация каждого клиента до начала финансовых операций;
  • Принцип “Один аккаунт — один клиент”;
  • Пропорциональность уровня проверки риску;
  • Конфиденциальность и безопасность обработки данных.

2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Базовая верификация (Уровень 1)

Проводится при регистрации:

  • подтверждение электронной почты и/или мобильного номера;
  • ввод персональных данных (имя, фамилия, дата рождения, страна).

Без прохождения базового уровня доступ к финансовым операциям закрыт.

2.2. Расширенная верификация (Уровень 2)

Проводится перед первым выводом средств или при совокупных транзакциях свыше 1000 USD/EUR.
Требуется:

  • загрузка сканов или фотографий документов, удостоверяющих личность;
  • предоставление документов, подтверждающих адрес.

2.3. Полная верификация (Уровень 3)

Применяется в отношении клиентов с высоким риском или большим оборотом.
Дополнительно требуется:

  • декларация об источнике средств;
  • подтверждение источника благосостояния;
  • проверка на принадлежность к категории PEP.

3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности

Оператор принимает следующие документы:

  • паспорт (внутренний или заграничный);
  • национальное удостоверение личности;
  • водительское удостоверение;
  • в исключительных случаях — вид на жительство.

Документ должен содержать фото и срок действия не менее 3 месяцев на момент предоставления.

3.2. Подтверждение адреса

  • счета за коммунальные услуги;
  • банковские выписки;
  • официальное письмо госоргана;
  • налоговые декларации.

Документ не старше 3 месяцев.

3.3. Подтверждение источника средств

  • справки о зарплате;
  • декларации о доходах;
  • выписки со счетов;
  • документы о продаже имущества.

3.4. Подтверждение источника благосостояния

При EDD — проверка инвестиционных портфелей, владения компаниями или активами.

4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка

JetTon Games Casino использует систему KYC Secure v.4, которая:

  • распознаёт документы OCR-методом;
  • сверяет данные с базами санкционных и террористических списков;
  • проверяет фото на наличие модификаций.

4.2. Ручная проверка

Если автоматическая верификация не успешна, данные анализируются оператором KYC вручную в течение до 72 часов.

4.3. Видео-верификация

В определённых случаях пользователь приглашается на видеосессию через защищённый канал для подтверждения личности и документа.

4.4. Биометрическая аутентификация

JetTon Games Casino может использовать распознавание лица для сопоставления фото в документе и живого изображения.

5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. Первичная верификация

Обязательна при регистрации и перед первым депозитом.

5.2. Верификация перед выводом

Проводится обязательно перед первым выводом и при каждом запросе на выплату свыше 2000 USD.

5.3. Кумулятивные лимиты

При совокупных операциях более 10 000 USD требуется полная верификация.

5.4. Периодическая ре-верификация

Для активных аккаунтов — раз в 24 месяца; для высокорисковых — раз в 12 месяцев.

6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для отказа

  • несоответствие данных;
  • поддельные документы;
  • отказ от предоставления информации;
  • нахождение в санкционных списках.

6.2. Последствия

  • заморозка счёта до разъяснения;
  • аннулирование транзакций;
  • сообщение в AFIU (Anjouan Financial Intelligence Unit).

6.3. Процедура апелляции

Клиент может обратиться в отдел комплаенса (compliance@jetton.games) с дополнительными документами для повторного рассмотрения.

7. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ

7.1. KYC-документы хранятся в зашифрованной форме (AES-256) в течение 5 лет после закрытия аккаунта.
7.2. Доступ имеют только уполномоченные сотрудники отдела KYC.
7.3. Передача данных за пределы Анжуан возможна только на основании GDPR SCC (Стандартные договорные положения).

8. ОБУЧЕНИЕ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПЕРСОНАЛА

8.1. Все сотрудники, вовлечённые в процесс KYC/AML, проходят обучение не реже одного раза в год.
8.2. Обучение включает: регламент FATF, идентификацию подозрительных документов, реакцию на инциденты.
8.3. Нарушение KYC-процедур влечёт дисциплинарную ответственность.

9. ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ

9.1. Руководитель KYC-департамента отчитывается перед Compliance Officer и Советом директоров.
9.2. Внутренний аудит проводится ежегодно, результаты отражаются в KYC Compliance Report.

10. ОБНОВЛЕНИЕ ПОЛИТИКИ

10.1. KYC-Политика пересматривается не реже 1 раза в год или при изменении законодательства.
10.2. Актуальная версия публикуется на официальном сайте jetton.games.